2022年1月14日

みなさまこんにちは。

岐阜県岐阜市を拠点とし年金資産形成に特化した、年金プランニング社の広報担当です。

元気に働ける現役時に「じぶん年金」を作ることは、もはや必須条件となりつつあります。

弊社は年金資産形成に特化した会社であります。投資信託を中心に「じぶん年金」作りのアドバイスをしています。

現在、企業型の確定拠出年金制度（以下、企業型DC）の導入にあたり、企業様からの問い合わせが数多くあります。経営者さまへのプレゼンのあと、何日かに分けて、社員さま向けに制度説明会を開催します。年金資産形成にあたり国が税制を優遇してくれる制度であり、個人が「じぶん年金」を作る手段としては最強の制度です。

弊社代表のプレゼンテーションの題目に「最高の福利厚生制度のご提案」と命名し説明しているくらいです・・・（笑）

この説明会では、制度概要の説明が殆どではありますが、投資についても少し触れます。社員さま達の反応を見ていると、いかに「投資」というものを勘違いされているかが分かります。この「投資」こそが企業型DC制度のキモであり、一番重要な箇所です。

たくさんの企業がこの制度を導入していますが、その一番のキモであり重要な「投資」をしていません。

この理由は、導入した金融機関や業者が「投資教育」をしていないという証拠です。

投資教育をしていても、精度が悪く伝わっていないものだと容易に想像ができます。

国は「長期・積立・分散」投資の優位性を説いています。

「積立金は所得税・住民税を取りませんよ」

「投資で儲かっても、税金はいらないよ」

「受け取りの時も、税金は優遇するよ」と発信し続けています。

逆に言えば、

「国だけに頼らずに自分で何とかするんだよ」

というメッセージにも聞こえます。

優れた制度を活用し、オーダーメイドで老後資金目的のための資産形成を始めましょう。

弊社はその一助になることに喜びを感じる企業であります。