2021年6月28日

みなさまこんにちは。

岐阜県岐阜市を拠点とし年金資産形成に特化した、年金プランニング社の広報担当です。

今回のご相談は、岐阜県関市にお住まいで地元の刃物工場にお勤めのM様(35歳）です。

M様とは草野球チームの仲間でした。少し前にお子様が生まれ、住宅を購入したばかりです。

今回は生命保険の見直しも含め、学資積立と、まとまった資金の運用のご相談を依頼されました。

M様がお勤めの会社は確定拠出年金制度を導入されており、また退職規定を確認すると、おおよそ700万程の退職金があります。

先ず確定拠出年金の運用商品を確認すると、市中金利連動型商品のみの運用でした。

長期・積立・分散投資の優位性をご説明し、世界株式を50％入れてもらうことで時間を有効に使うご提案を採用して頂きました。

また学資積立に関しましては、M様に万が一の事があってもなくても、ご家族が困ることのないように、変額保険にて積立を開始して頂きました。

そしてまとまった資金の運用につきましては、一度に運用をするのではなく、分割で投資信託を購入して頂き、時間分散をすることにより、リスクを軽減しパフォーマンスを得るご提案を採用して頂きました。

資産運用や資産形成と聞くと富裕層の方が行うものだと、いまだに身近に感じられないお客様がたくさんいらっしゃいます。

これから資産運用は、社会のインフラとなり、必要不可欠になっていきます。

年金プランニング社ではお金の専門家として、皆様の身近な存在であり続けたいと思っております。

この機会に是非、将来の事を真剣に考えてみては如何でしょうか。