2020年12月14日

資産運用について 05

「人生100年時代」と言われる現代において、仕事を定年退職などで終えたあとのセカンドライフの人生設計はとても重要なものとなっています。特にお金に関する問題については、さまざまな悩みや不安が付きまとうのではないでしょうか？

岐阜県岐阜市を拠点とする「年金プランニング社」は、金融セミナーの開催などを通して、お金の問題に関する身近なアドバイザーとして、困ったときに気軽に相談できる存在でありたいと、日々活動している会社です。

お金の問題と言っても、単に貯蓄や支出の金額のことだけではありません。年金プランニング社なら、退職金の運用の方法から税金対策、土地や建物といった不動産の資産管理や相続対策、生命保険や介護保険などのリスク管理から投資信託や確定拠出型年金などの資産運用、じぶん年金まで、長い人生を楽しく安心に過ごすためのお金の管理や資産運用の方法を提案させていただきます。

みなさまこんにちは。年金プランニング社の広報担当です。

これから資産運用を始めようというかたに、お勧めの方法を4つご紹介します。

まず、idecoです。イデコと読みます。これは個人型確定拠出年金のことで、個人で掛け金を拠出し、運用方法を選ぶことができる年金です。掛け金は所得控除の対象となり、運用益も非課税です。ただし、原則60歳まで引き出すことはできません。

次にNISAです。これは株式や投資信託で得た利益が一定額まで非課税となる制度です。つみたてNISAやジュニアNISAといった種類があります。

個人向け国債もお勧めのひとつです。国債は国が発行する債券で、リスクが低く、1万円から始められるため気軽にできます。

ロボ・アドバイザーというものもあります。ロボ・アドバイザーとは、自分の代わりにAIが投資先や投資の商品を自動で選んでくれるサービスです。新しい技術ですが、信頼性が高く近年急速に広がっている方法です。

みなさまの人生がおひとりおひとり違うように、最適な資産運用の方法も、ひとりずつ違います。「年金プランニング社」では、お金の問題に関するプロフェッショナルが、お客様の悩みやご不安を深く、丁寧にお聞きし、共有したうえで、お客様にとってもっとも適した方法をご提案させていただきます。老後の生活の資金繰りについてお悩みのかた、年金や生命保険などの仕組みに疑問や不安をお持ちのかた、退職金の活用や資産運用について勉強したいと思われているかたなど、お金に関するお悩みや疑問、不安をお持ちのかたは、「年金プランニング社」までお気軽にご相談ください。