2020年12月7日

資産運用について 04

「人生100年時代」と言われる現代において、仕事を定年退職などで終えたあとのセカンドライフの人生設計はとても重要なものとなっています。特にお金に関する問題については、さまざまな悩みや不安が付きまとうのではないでしょうか？

岐阜県岐阜市を拠点とする「年金プランニング社」は、金融セミナーの開催などを通して、お金の問題に関する身近なアドバイザーとして、困ったときに気軽に相談できる存在でありたいと、日々活動している会社です。

お金の問題と言っても、単に貯蓄や支出の金額のことだけではありません。年金プランニング社なら、退職金の運用の方法から税金対策、土地や建物といった不動産の資産管理や相続対策、生命保険や介護保険などのリスク管理から投資信託や確定拠出型年金などの資産運用、じぶん年金まで、長い人生を楽しく安心に過ごすためのお金の管理や資産運用の方法を提案させていただきます。

みなさまこんにちは。年金プランニング社の広報担当です。

資産運用としてもっともなじみがあるのは、株式投資ではないでしょうか。

株式投資とは企業が資金調達のため発行する株式を購入することで株主となり、利益を配当金として還元してもらうことや株主優待として商品やサービスを提供されたりすることです。

株式の金額である株価は企業の業績や社会情勢などによって大きく変動しますので、購入する企業やタイミングによっては元本割れする危険性もあります。

そこで登場するのが、投資信託です。投資信託とは、投資の専門家に資金を渡し、投資を委託する方法です。投資先は国内、あるいは国外の株式から債券、不動産など、委託した投資家が提案してくる者の中から選ぶことができます。自分で投資をしようとしても時間がない、難しくて投資先が選べないという人にとっては役に立つ方法です。しかし、口座開設手数料や信託報酬などのコストがかかります。

みなさまの人生がおひとりおひとり違うように、最適な資産運用の方法も、ひとりずつ違います。「年金プランニング社」では、お金の問題に関するプロフェッショナルが、お客様の悩みやご不安を深く、丁寧にお聞きし、共有したうえで、お客様にとってもっとも適した方法をご提案させていただきます。老後の生活の資金繰りについてお悩みのかた、年金や生命保険などの仕組みに疑問や不安をお持ちのかた、退職金の活用や資産運用について勉強したいと思われているかたなど、お金に関するお悩みや疑問、不安をお持ちのかたは、「年金プランニング社」までお気軽にご相談ください。