2020年11月16日

資産運用について 01

「人生100年時代」と言われる現代において、仕事を定年退職などで終えたあとのセカンドライフの人生設計はとても重要なものとなっています。特にお金に関する問題については、さまざまな悩みや不安が付きまとうのではないでしょうか？

岐阜県岐阜市を拠点とする「年金プランニング社」は、金融セミナーの開催などを通して、お金の問題に関する身近なアドバイザーとして、困ったときに気軽に相談できる存在でありたいと、日々活動している会社です。

お金の問題と言っても、単に貯蓄や支出の金額のことだけではありません。年金プランニング社なら、退職金の運用の方法から税金対策、土地や建物といった不動産の資産管理や相続対策、生命保険や介護保険などのリスク管理から投資信託や確定拠出型年金などの資産運用、じぶん年金まで、長い人生を楽しく安心に過ごすためのお金の管理や資産運用の方法を提案させていただきます。

みなさまこんにちは。年金プランニング社の広報担当です。

今回は資産運用についての話です。

資産運用と聞いて、みなさまはどのようなことを思い浮かべるでしょうか？

株や投資信託といったことを想像されるかたが多いかと思います。もちろんそれらも資産運用に含まれますが、資産運用とは、もっと幅の広い言葉です。

たとえば、預貯金。銀行や郵便局にお金を預けるということですが、この預貯金も、僅かながら金利がつくため、立派な資産運用です。

また、個人年金保険や学資保険、養老保険、終身保険なども資産運用に含まれます。これらは貯蓄型保険と呼ばれ、満期時や解約時に満期保険金あるいは解約払戻金としてお金を受け取れるという保険です。支払った保険料を保険会社が運用し、支払った額と同等かそれ以上の額を受け取れるということが貯蓄型と呼ばれる理由です。満期時以外のタイミングで解約すると元本割れする可能性もあるので注意が必要です。

みなさまの人生がおひとりおひとり違うように、最適な資産運用の方法も、ひとりずつ違います。「年金プランニング社」では、お金の問題に関するプロフェッショナルが、お客様の悩みやご不安を深く、丁寧にお聞きし、共有したうえで、お客様にとってもっとも適した方法をご提案させていただきます。老後の生活の資金繰りについてお悩みのかた、年金や生命保険などの仕組みに疑問や不安をお持ちのかた、退職金の活用や資産運用について勉強したいと思われているかたなど、お金に関するお悩みや疑問、不安をお持ちのかたは、「年金プランニング社」までお気軽にご相談ください。